金融理財策劃優(yōu)秀

金融理財策劃優(yōu)秀1

　　1、小心一些壞習慣

　　都說“江山易改本性難移”壞習慣一旦形成了想再改過實屬不易。很多職場中人不但沒有儲蓄、存錢這些好習慣，反倒養(yǎng)成了拖欠信用卡債務的惡習，結(jié)果，人生不是從零開始，而是從負數(shù)開始。

　　2、儲蓄和投資高效并行

　　不儲蓄，絕對成不了富豪；儲蓄不是美德，而是手段；努力工作賺錢不是為了消費而是為了投資；儲蓄和投資都要趁早；與其感嘆貧窮，不如努力致富。而且面對不斷變化的環(huán)境，要適當選擇好是該儲蓄還是該投資，比如現(xiàn)在，定期存錢比投資更重要。

　　無論是靠工作賺錢還是靠"錢生錢"，持續(xù)儲蓄的習慣絕不能廢棄。儲蓄金額一定要隨著收入的增加等比例提高。最好的"自動儲蓄方法"就是定期定額投資。從去年年底以來，全球投資市場波動加大、風險升高。此時，"提高儲蓄率"比"找到高獲利的投資工具"更容易執(zhí)行，效果也更明顯。

　　3、懂得審時度勢，學會堅持到底

　　在當今美元弱勢的情況下，在正確分析形勢后，如果你認為某投資對象有投資價值，那么到該價值到達“終點站”為止都要執(zhí)著地堅守崗位，如果在中途“下車”，巨額收益也會跟著一起“下車”。讀懂形勢，才能賺大錢；貨幣的升/貶值對財產(chǎn)影響巨大；人民幣已成為最有魅力的投資對象，因為人民幣升值將伴隨著巨大的收益。

　　4、讓錢生錢

　　儲蓄是"加法"的金錢累積，投資則是用"乘法"在累積財富。理財越早開始越好，但不應該太早開始投資。如果沒有好的觀念、策略，賠錢的.可能性大。其實理財很簡單，從周圍的點點滴滴做起，都是為自己將來能夠更好的投資做準備。

　　5、學習富人的理財心得

　　人生中除了金錢，很多都是財富。比如廣闊的人脈、充足的信息、扎實的知識。平時多注重這些“財富”的積累，到關(guān)鍵時刻才能助人一臂之力。言行舉止要向富人看齊。在必要的情況下，不要吝惜錢，但即便如此，也要進行合理消費。不是因為虛榮而是因為需要，該用錢的時候決不吝嗇。追求合理消費，節(jié)約與吝嗇截然不同。

　　并非所有人都比你努力，只是他們都懂財富需要去管理，財富不僅是靠賺取的，更是靠積累的，擁有理財?shù)乃季S，就會使微薄的薪水聚沙成塔。有一個好的理財助手，更加可以讓我們的財富如滾雪球一樣，以財生財，從而可以去追求更優(yōu)越的生活。

金融理財策劃優(yōu)秀2

　　1、明確財務目標

　　一個人的理財目標可以是早退休，也可以是環(huán)游世界，也許還有人希望找個第二職業(yè)，讓自己更加充實，總之，每個人的目標都是有差異的。這個目標不用太復雜，但需要我們把它分解，最好是分解到短時間可以完成的階段性目標。

　　比方說，如果你的。目標是在接下來的五年存下三萬塊的房屋首付，那么具體到每個月需要存的就是500塊；如果你想存夠一百萬就退休，那么每個月就至少需要存下800塊。

　　2、能夠抑制沖動消費的欲望

　　對于一些人來說，有時購物的沖動會很難抑制。而對于有著良好的`消費習慣的人來說，他們通常能夠意識到?jīng)_動消費帶來的危險，也不會為了看上去很“富有”而支出不必要的花費。

　　只有控制住這種沖動，每個月才能夠存下錢，并將其中的一部分用來投資理財，個人財富就是這樣一點點積累下來的。

　　那么如何才能控制自己的消費沖動？其實很簡單，就是提前制定好消費計劃：每個月的生活開銷是多少，還貸需要多少，其他可能的花費還有哪些，只要簡單計算一下，很快就能算出自己每個月至少能存下多少錢。

　　3、學會“自動化”理財

　　制定一個理財目標并不難，難的是如何一步步達成這個目標。這就像每個人都知道存錢的重要性，但是真正能存下錢的人卻少之又少，這就是為什么我們需要養(yǎng)成定期存款的習慣。

　　現(xiàn)在很多理財APP里面都有工資自動理財這項功能，只要設定好轉(zhuǎn)賬的日期和時間，就可以在工資到賬后自動把錢轉(zhuǎn)進去。這其實和養(yǎng)老金的繳納方式很相似，每個月固定從工資抽一部分存起來，需要用的時候就可以取出一筆十分可觀的數(shù)目。

　　即使你每個月只能存250塊，假如你從20歲的時候開始存的，按照6%的收益計算，那么到65歲的時候這筆錢也會有將近一百萬。這就意味著，越早開始存錢，最后得到的數(shù)目也就越可觀。

　　4、為資產(chǎn)狀況定期“體檢”

　　就像我們定期會為身體做體檢，每隔一段時間，我們也要檢查一下資產(chǎn)狀況，看看自己是不是還在向著同一個目標前進。

　　定期“體檢”意味著你需要調(diào)整個人開支，知道自己的存款有多少，為退休做了哪些投資，以及是否需要給自己和家人配備一份保險。也就是說，只有準確地知道自己賺了多少錢、算出花了多少錢，才能知道能存下多少錢。

　　5、保持自己賺錢的能力

　　無論是現(xiàn)在還是未來，我們的經(jīng)濟狀況都是由收入決定的。能省下來的錢終究是有限的，而能賺來的錢卻是沒有上限的。

　　在工作之外，積極拓展社交圈子，提升專業(yè)技能，讓自己能夠隨時迎接更好的機會，就是讓自己的收入慢慢提升的最佳途徑。對于那些成功的人來說，他們不會等著天上掉餡餅，而是懂得自己爭取機會，而這些機會往往是被大多數(shù)人所忽視的。

金融理財策劃優(yōu)秀3

　　1、財經(jīng)日歷

　　財經(jīng)日歷以收納及時、準確、全面、專業(yè)的財經(jīng)金融信息為主。作為投資客戶，為了不錯過每天最重要的財經(jīng)要聞，緊握經(jīng)濟脈搏，看清財經(jīng)大勢，在做單之前首先打開財經(jīng)日歷，觀察行情，并且在有數(shù)據(jù)行情前后半小時停止交易。這種時候市場波動太快，沒有人可以保證能正確抓住時機，最好的辦法就是靜觀其變。

　　2、勿忘觀盤

　　市場行情不僅僅是根據(jù)消息數(shù)據(jù)而變化，技術(shù)分析也支撐起了一面，所以在作盤作盤前觀盤也是必不可少的一步，找開電腦把所有交易商品對先閱覽一遍再進行下單交易，再花上十分鐘畫出壓力位和阻力位會對你的行情分析有很大作用。

　　3、設置倉位

　　制定交易計劃，根據(jù)自己的倉位設定止時、止盈、止損。這里建議止時兩到三個小時，止盈和止損根據(jù)自己的`目標，資金能力，技術(shù)水平以及市場判斷。一般不要超過資金的百分之十，金德微交易高手可以無視。

　　4、善于學習

　　學常言道而不思則罔，思而不學則殆。入門者不可直接交易，必須先學習、復盤后方可操作。做單者千萬不可一直停留原地勝利是屬于20%的人的，而剩下80%的人失敗往往就是因為不學習跟不上市場前進的步伐，不可貪圖一時的盈利而固步自封。

　　5、固定信號

　　堅持只做自己熟悉的信號，一個超級操盤手，不是不斷學習新信號，而是一個信號做到滾瓜熟爛。因為貪圖新的信號而舍棄自己熟悉的信號，到最后只會撿了芝麻丟了西瓜。

　　6、什么是小額雙免？

　　小額免密免簽是中國銀聯(lián)為您提供的一種小額快速支付服務。

　　持有農(nóng)行信用卡的寶寶們，在使用支持農(nóng)行信用卡云閃付產(chǎn)品（Apple Pay、Huawei Pay、Mi Pay、HCE云閃付）或具有“閃付”功能的農(nóng)行銀聯(lián)IC信用卡，進行300元及以下的非接觸式交易時，只需將移動設備或卡片靠譜POS機“閃付”感應區(qū)，直接一揮即付，無需輸密，也無需簽名。

　　7、小額免密免簽的功能特色

　�。�1）安全（Safe）

　　（2）簡單（Simple）

　�。�3）快速（Speed）

　�。�4）有保障（Security）

　　額度可控——小額免密免簽的交易限額定為境內(nèi)300元人民幣及以內(nèi)，境外交易也都符合當?shù)叵揞~標準，額度小，風險可控。

　　商戶可信——嚴格甄選所有小額免密免簽商戶，并建立商戶日常交易監(jiān)測機制，為您提供一個安全可靠的消費環(huán)境。

　　后臺防控——銀聯(lián)及銀行將對小額免密免簽交易進行風險控制，例如檢查單筆交易金額及累計交易金額、暫停授權(quán)可疑交易等。

　　失卡保障——如果卡片丟失，則該卡在掛失前72小時內(nèi)，對于小額免密免簽造成的資金損失，銀聯(lián)聯(lián)合發(fā)卡銀行根據(jù)相關(guān)條款提供賠付。

金融理財策劃優(yōu)秀4

　　一、了解自身財務狀況

　　在理財投資之前，清楚自身的財務狀況是必要的，其中包括日常收入、開支、原始資本、負債等。有了這份檔案記錄，進行理財投資可據(jù)此對自身的投資進行總結(jié)。小編表示，在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)發(fā)達的今天，還可使用很多理財記賬小軟件進行對自身情況進行記錄與分析。

　　二、確立理財方向

　　理財前，還應確立自身的經(jīng)濟目標，并此目標要明確真實且有一定可行性，根據(jù)自身性格與偏好，選擇相應的投資類型，有穩(wěn)健型、平衡型等分類。

　　三、選擇理財方式

　　當前，個人投資理財方式豐富多樣，適合穩(wěn)健型投資的有：固定收益類的理財產(chǎn)品、銀行貨幣投資型產(chǎn)品，其中，前者更適合大眾及工薪階層，用來做穩(wěn)健型投資，其投資期限多樣，且產(chǎn)品收益也可觀，我推薦愛銀承，它是以銀行未到期的承兌匯票作為票據(jù)投資項目，風險極低，回報較高，所有交易全程平臺都無法接觸用戶資金，資金流向非常透明，極為安全，對于想要理財?shù)呐笥褋碚f是一個非常不錯的`選擇。專家指出如果偏愛積極進取型的投資，則可考慮股票投資，但其風險較高。而平衡型投資則在以上兩者間，進行低風險、高風險投資的搭配。

　　四、管理財富

　　投資前后的財富管理也十分重要，有的人財富來得快，但去得也快，其原因在于，在賺到錢后，往往會掉以輕心，下次投資時容易忽視操作風險，導致虧損。而有的人賺錢后在花錢上浪費過多，留不住財富，可見，投資后也應謹慎進行后續(xù)的財富管理。

　　五、不斷學習

　　作為投資者來講，投資需懂得計算復利，缺乏投資經(jīng)驗的投資者對于這方面是比較弱的，舉個例子，十萬元本金，每年獲百分之十利潤，利潤取得后繼續(xù)投資，連續(xù)投資五年后的本金與收益是多少？答案是16.11萬。

金融理財策劃優(yōu)秀5

　　1.P2P 最早出現(xiàn)于20xx年的英國倫敦，全球首家P2P平臺叫ZOPA，整個行業(yè)的發(fā)展迄今不到10年的時間，但其發(fā)展的速度遠遠大于其他傳統(tǒng)行業(yè)，其18%左右的高收益更是讓許多人欲罷不能。P2P的原意是個人對個人借貸，平臺本身不觸碰資金，僅僅作為信息中介，一面服務投資人(有閑錢的人)，一面服務借款人(需要借錢的人)，對兩者的需求進行信息撮合。

　　2.以安全第一為原則，收益其次。許多新人進入P2P行業(yè)，看到高達18%的收益不禁垂涎欲滴，其實收益應該是在“保本的前提下”才能追求的，追求安全第一，才能始終保持理性和清醒的頭腦。

　　3.平臺的收益不能太高，也不能太低。目前行業(yè)收益率普遍在12%到18%左右，如果平臺年化收益超過20%，很可能處于“賠本賣吆喝”的狀態(tài)，其經(jīng)營必不可持久，不能為了獲取這樣的高收益而忽略了自己的投資風險；如果投資低于10%，甚至低至8%的平臺，那實際上也相當于錯過了目前投資P2P最好的高收益時機。

　　4.選擇的平臺網(wǎng)站必須美觀，體驗度好�？赡苡腥藛枴拔乙�投資，跟網(wǎng)站好不好什么關(guān)系？”實際上，如果一家P2P平臺連網(wǎng)站都做不好，怎么能奢望能做好風險控制？網(wǎng)站其實反映的是其經(jīng)營團隊的行事風格、做事態(tài)度，是最直觀的一個側(cè)面寫照，同時也能側(cè)面反映出一個企業(yè)的做事態(tài)度。

　　5.平臺必須有專業(yè)的風控團隊。在國內(nèi)征信體系尚不完善的環(huán)境下，P2P平臺須對借款人進行初審、面審、考察等一系列的貸前審核，其審核的專業(yè)度取決于其風控團隊的專業(yè)性。

　　若風險控制做不好，壞賬多，平臺無法墊付，就可能出現(xiàn)不可想象的后果。所以一個平臺的風控團隊，對于一個平臺來講是十分重要的。

　　6.如果方便，最好對平臺進行現(xiàn)場考察。所謂“眼見為實”，對于投資新人而言，前期自己去考察可能會有些莫衷一是，可以選擇先認識一兩個同城的有P2P考察經(jīng)驗的投友結(jié)伴而行，對接受現(xiàn)場考察的平臺進行實地訪問，對其平臺運營團隊的精神面貌、管理團隊專業(yè)水平、借款業(yè)務資料進行全面的考察。

　　7.小額試水，緩步慢行。俗話說“羅馬不是一天建成的'”，投資P2P的理念原則和方法論不是短期內(nèi)能夠養(yǎng)成的，需要逐步實踐、理論學習相結(jié)合，不斷嘗試、不斷交流學習才能夠養(yǎng)成正確的投資理念。因此對于剛剛接觸P2P的新人而言，必須在自身不斷學習與進步的過程中，逐步加大投資額。行業(yè)里有很多門檻比較低的一些平臺，基本上讓每個有理財想法的人都能參與進來，普惠大眾。

　　8. 眼光要放長遠，不要總認為人氣越高的平臺就越好。我們更應該多去了解行業(yè)內(nèi)有潛力的平臺。對于了解P2P網(wǎng)站平臺中的理財產(chǎn)品，更是要結(jié)合社會的趨勢和發(fā)展潮流來對待。

【金融理財策劃優(yōu)秀】相關(guān)文章：

金融理財心得體會04-11

315金融知識宣傳活動策劃方案12-17

大學生個人理財策劃書12-15

金融協(xié)會點鈔大賽活動策劃書01-09

(優(yōu)秀)理財經(jīng)理個人工作計劃02-17

酒店策劃優(yōu)秀11-19

方案策劃【優(yōu)秀】07-24

【優(yōu)秀】方案策劃07-22

方案策劃（優(yōu)秀）07-22