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理財(cái)經(jīng)理競聘演講稿

時(shí)間:2023-12-20 07:39:11 演講稿 我要投稿
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理財(cái)經(jīng)理競聘演講稿范文

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理財(cái)經(jīng)理競聘演講稿范文

理財(cái)經(jīng)理競聘演講稿范文1

尊敬的評審員:

  大家好!我是來自xx支行xx,非常榮幸能夠參加理財(cái)經(jīng)理的競聘,請?jiān)试S我向大家介紹一下我的情況。

  我28歲,xx年畢業(yè)于xx省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計(jì)專業(yè),畢業(yè)后交行工作在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。后轉(zhuǎn)至xx區(qū)移動公司擔(dān)任客戶經(jīng)理。3月份回到交行春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。工作經(jīng)歷了我的工作經(jīng)驗(yàn)也了各個(gè)的能力。

  下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

  一、我對銀行理財(cái)工作非常感興趣,工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人,我有在銀行理財(cái)崗位能夠地我的價(jià)值,并且為我行更多的價(jià)值。xx年底開始的股市牛市,客戶對個(gè)人理財(cái)開始有的需求,又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識的匱乏,這就需要有專業(yè)人士來的,來客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)模恍袀(gè)人理財(cái)?shù)钠放,來吸引更多的客戶?/p>

  二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理,期間,優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且這段工作經(jīng)歷,使我的公關(guān)能力和的社會關(guān)系。我深信,在和多的支持下,我能出色的這項(xiàng)工作。

  三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷,接觸的客戶較多,能夠客戶的需求,不同類型的客戶,而采用有性的營銷策略。客戶需要,就要給他。讓客戶把當(dāng)作人來看待。

  1、崗位轉(zhuǎn)換。是理財(cái)知識的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵,夠熟悉個(gè)人理財(cái)知識和的理財(cái)產(chǎn)品,得客戶的信服,任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。是營銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù),的目的是要將的產(chǎn)品銷售出去,為我行效益。每天都會面對許多形形色色的客戶,要善于和的溝通與交流,洞察客戶的想法,為其滿意的服務(wù)。對學(xué)習(xí)和對市場行情的把握,為客戶建議。營銷,既當(dāng)前,更著眼于未來。善待客戶,善待;客戶價(jià)值,自我價(jià)值。

  2、銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主,場上賣得火,就一擁而上都賣,而了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng),比如在的'基金銷售中,行就情況。情況,我將著重于組財(cái)產(chǎn)品和手段,由對客戶的開始,然后每客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力,量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段,讓其更大的收益,從而客戶對我個(gè)人,進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。

  3、客戶和銀行之間的橋梁作用,將客戶的要求及服務(wù)中反映的問題反饋回來,從而有助于銀行整體服務(wù)和功能的。

  4、學(xué)習(xí),提高個(gè)人知識,并客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷嘀R,考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。

  以上是我對個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的認(rèn)識,希望能夠大家的認(rèn)同,希望能夠給我機(jī)會讓我來展示,為我行更大的效益。

理財(cái)經(jīng)理競聘演講稿范文2

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo),各位評委,同事們:

  大家好!我叫xxx,1961年出生,大專學(xué)歷,經(jīng)濟(jì)師,F(xiàn)任計(jì)劃財(cái)務(wù)部經(jīng)理。

  隨著我國加入wto,我們國有銀行股份制的改革正在緊鑼密鼓地進(jìn)行。也正是迎著這股強(qiáng)勁的改革之風(fēng),我們迎來了與xx支行的合并。年年歲歲花相似,歲歲年年人不同,今天面對新朋老友,我非常激動。我確信,此次合并是提高我們核心競爭力的必由之路。

  的黎巴嫩詩人紀(jì)伯倫曾說過:“讓你的理想高于才干,你的今天才有可能超過昨天,你的明天才有可能超越今天!苯裉欤菫榱藢(shí)現(xiàn)心中的理想,更為了自己至愛的財(cái)務(wù)工作,我才堅(jiān)定地走上競聘的講臺,參加計(jì)劃財(cái)務(wù)部經(jīng)理的原崗競聘。在這里我毫無保留地向大家敞開心扉,希望用我的才干贏得這個(gè)職位,用我的真誠贏得大家的喝彩!

  為了便于大家對我有一個(gè)全面的了解,我先簡單介紹一下自己的經(jīng)歷:我1982年畢業(yè)于長春市衛(wèi)校,1987年改行到農(nóng)行,先后做過出納員、農(nóng)貸會計(jì),1993年從基層調(diào)到縣級支行做出納員,會計(jì)輔導(dǎo)員,1998年任會計(jì)科副科長主持工作,20xx年至今做計(jì)劃財(cái)務(wù)部經(jīng)理。

  雖然我是“半路出家”,但憑借著我對銀行工作的熱愛和永不服輸?shù)木,我勤奮學(xué)習(xí),刻苦鉆研,很快熟悉了業(yè)務(wù),做農(nóng)貸會計(jì)期間由于以科學(xué)的方法對貸款借據(jù)管理的較好,被上級行做為試點(diǎn)單位進(jìn)行推廣;1990年我被評為市行先進(jìn)工作者,1991年我是省行先進(jìn),1992年是行兩個(gè)文明建設(shè)先進(jìn)標(biāo)兵。

  下面我簡單分析一下競聘此崗位的優(yōu)勢所在:

  第一,我熟悉業(yè)務(wù)和管理工作。我20xx年開始做計(jì)劃財(cái)務(wù)部經(jīng)理,屈指算來已經(jīng)有六個(gè)年頭了。六年的工作實(shí)踐使我摸索出了一套行之有效的業(yè)務(wù)管理和團(tuán)隊(duì)建設(shè)的方法。我所在部門一直是行里的先進(jìn)單位,所抓的會計(jì)工作是省行認(rèn)定的會計(jì)基礎(chǔ)工作二級達(dá)標(biāo)升級單位?梢哉f我就象熟悉自己掌心的紋路一樣熟悉財(cái)務(wù)部的各項(xiàng)工作。

  第二,我對自己要求嚴(yán)格,勤奮刻苦,不懈追求。我深知自己不是科班出身,要盡快成為行家里手,就必須要付出比常人多的多的時(shí)間和精力。為了盡快熟悉業(yè)務(wù),我1993年開始參加吉林稅務(wù)學(xué)院金融專業(yè)的函授學(xué)習(xí),并取得了較好的成績。同時(shí)我還不斷涉獵新的金融知識和管理理念,使自己的思想緊跟時(shí)代發(fā)展的脈搏。

  第三,我具有良好的意志品質(zhì)。白山黑水的嚴(yán)寒造就了我不怕吃苦,不懼困難,敢于接受挑戰(zhàn),不斷開拓創(chuàng)新的堅(jiān)毅品格;同時(shí),我為人謙和,善于表達(dá)和溝通,具有良好的人際關(guān)系基礎(chǔ);另外,我還具備女同志所特有的心思縝密,細(xì)致入微,能夠換位思考,在工作中貫穿以人為本的管理理念。

  今天,我如果能夠以真誠、自信和能力贏得大家的信任,得以挑起財(cái)務(wù)部部長的重任,我將更加嚴(yán)格要求自己,戒驕戒躁,率先垂范,全力以赴做好以下以下工作:

  第一,加強(qiáng)學(xué)習(xí),轉(zhuǎn)變觀念,應(yīng)對挑戰(zhàn)

  我要帶領(lǐng)大家加強(qiáng)學(xué)習(xí),統(tǒng)一思想認(rèn)識。我們要進(jìn)一步樹立會

  計(jì)核算永遠(yuǎn)是財(cái)務(wù)工作的重點(diǎn)的理念,明確加強(qiáng)會計(jì)核算管理,逐步提高會計(jì)基礎(chǔ)工作水平是重中之重的理念。同時(shí)要加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),吐故納新,不斷提高財(cái)務(wù)部全體同志的業(yè)務(wù)能力。另外,還要學(xué)習(xí)加入wto后,新的金融形勢為我們帶來的新的理念和作法,不斷創(chuàng)新工作方法,提高工作效率。

  第二,加強(qiáng)管理,向管理要效益,以管理促效益

  要進(jìn)一步加強(qiáng)管理,以嚴(yán)格的規(guī)章制度進(jìn)行管理和約束,堵塞漏洞,降低成本。只有加強(qiáng)管理,整合優(yōu)勢,減少內(nèi)耗,才能使我部門的`工作步入良性循環(huán)的快車道。向管理要效益是我工作的指針,通過管理產(chǎn)生一加一大于二的效果則是我在管理上不懈追求的目標(biāo)。同時(shí)我還要結(jié)合兩家銀行合并的實(shí)際情況,搞好部門內(nèi)部的團(tuán)結(jié),在堅(jiān)持制度約束的基礎(chǔ)上,對部門實(shí)施人性化管理,關(guān)心職工疾苦,與職工交朋友,努力把財(cái)務(wù)部建設(shè)成為有向心力和凝聚力的和諧團(tuán)隊(duì)和能打硬仗的堅(jiān)強(qiáng)集體。

  第三,做好財(cái)務(wù)部的日常管理工作

  在財(cái)務(wù)管理上,我要嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)制度,嚴(yán)肅財(cái)經(jīng)紀(jì)律,定期為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營決策提供真實(shí)準(zhǔn)確的會計(jì)信息,定期作好財(cái)務(wù)分析,為領(lǐng)導(dǎo)當(dāng)好參謀,算好帳。同時(shí),我還要做好:組織編制實(shí)現(xiàn)全轄財(cái)務(wù)收支和經(jīng)濟(jì)指標(biāo)計(jì)劃,負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)管理,加強(qiáng)成本核算,加強(qiáng)資產(chǎn)負(fù)債管理,降低非生息資產(chǎn),監(jiān)督內(nèi)部資金使用等常規(guī)工作。還要認(rèn)真貫徹落實(shí)上級行文件精神,確保及時(shí)準(zhǔn)確地傳達(dá)到位,而且要協(xié)調(diào)好部門間的工作,并出色完成行長交辦的其他事項(xiàng)。

  古希臘哲人說:“給我一個(gè)支撐點(diǎn),我會把地球支起”,這是對生活的自信;而我現(xiàn)在要說:“給我一個(gè)機(jī)會,我會干出我的光彩”,這是我對生活的熱愛和對事業(yè)的無盡追求。我也深深地知道:此次競聘意味著有一部分人會成功,而另一部分人會落選。對此我將以平常心來面對。此次競聘,無論成功失敗,我都將以此為新的起點(diǎn),更加努力工作,勤奮學(xué)習(xí),迎難而上!

  我的演講完畢,謝謝大家!

理財(cái)經(jīng)理競聘演講稿范文3

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們:

  大家好!

  我叫xxx,畢業(yè)于xx學(xué)院xx專業(yè),經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士,xx師。20xx年9月入行,先后在xx、xx、xx等單位工作,現(xiàn)任xx分理處坐班主任。入行5年來,在各位領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫助下,我在會計(jì)工作崗位上不斷成長,從經(jīng)辦到計(jì)財(cái)部會計(jì)管理崗位,再到基層會計(jì)主管,一路走來,認(rèn)真工作,努力學(xué)習(xí),積累了豐富的工作經(jīng)驗(yàn),也提高了管理水平,逐步成長為一名業(yè)務(wù)骨干。我愿意把所學(xué)所有發(fā)揮在現(xiàn)有崗位上,更愿意在一個(gè)嶄新的崗位上發(fā)揮所長,并通過繼續(xù)學(xué)習(xí)、不斷進(jìn)步,為支行的發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。所以我再一次站在了這里,競聘xx支行計(jì)財(cái)部副經(jīng)理的崗位。

  競聘理由有以下三點(diǎn):

  一、具有專業(yè)知識背景。

  我畢業(yè)于財(cái)院會計(jì)系會計(jì)專業(yè),四年來對經(jīng)濟(jì)學(xué)科的基礎(chǔ)課程和各種會計(jì)專業(yè)知識進(jìn)行了全面的學(xué)習(xí),參加工作后堅(jiān)持學(xué)習(xí)專業(yè)知識,目前正在為取得注冊會計(jì)師資格證書做準(zhǔn)備。學(xué)校的系統(tǒng)學(xué)習(xí)和工作后的自學(xué),使我熟知各種會計(jì)制度和會計(jì)處理方法,能夠?qū)Ω鞣N財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行分析,并具有一定的財(cái)務(wù)管理能力。從知識儲備來看,已基本具備了計(jì)財(cái)部經(jīng)理所必需專業(yè)水平。

  二、具有相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。

  自入行以來,我先后做過以下工作:對公經(jīng)辦、聯(lián)行、清算、清算中心記帳(復(fù)核)、支行統(tǒng)計(jì)、財(cái)務(wù)、出納及坐班主任等,編制過各種會計(jì)報(bào)表及稅表,撰寫過支行《財(cái)務(wù)暨信貸計(jì)劃執(zhí)行情況分析》,對我行的經(jīng)營狀況及財(cái)務(wù)情況比較熟悉,有利于幫助支行把握財(cái)務(wù)大局;對我行各個(gè)會計(jì)崗位的工作也較熟悉,有利于監(jiān)管工作的開展。

  三、具有一定的管理經(jīng)驗(yàn)。

  擔(dān)任我行xx分理處坐班主任已有兩年時(shí)間,管理水平逐步提高,由于工作措施得當(dāng),被評為支行04年度會計(jì)專業(yè)先進(jìn)。

  如果能夠競聘上崗,我擬采取以下幾點(diǎn)措施,做好計(jì)財(cái)部的各項(xiàng)工作。

  一、完善財(cái)務(wù)制度,改進(jìn)工作方式,提高財(cái)務(wù)管理水平,對內(nèi)做好財(cái)務(wù)預(yù)測和成本控制,對外及時(shí)提供真實(shí)、準(zhǔn)確的會計(jì)數(shù)據(jù)。

  1、根據(jù)農(nóng)業(yè)銀行財(cái)務(wù)制度及上級行要求,完善我行財(cái)務(wù)制度,規(guī)范財(cái)務(wù)審批和財(cái)務(wù)核算手續(xù)。

  2、借助科學(xué)的'財(cái)務(wù)管理方法結(jié)合我行歷史數(shù)據(jù),做好各項(xiàng)指標(biāo)完成情況預(yù)測,協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)把握經(jīng)營大局。

  3、協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)優(yōu)化費(fèi)用配置,并確保各項(xiàng)費(fèi)用不突破上級行下達(dá)的限額;編制資金使用成本一覽表,重點(diǎn)對貼現(xiàn)票據(jù)再貼現(xiàn)的成本情況進(jìn)行計(jì)算,進(jìn)一步降低資金成本率。

  4、根據(jù)中期、期末財(cái)務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù)結(jié)合支行經(jīng)營實(shí)際,及時(shí)進(jìn)行財(cái)務(wù)分析,指出存在的問題,并盡量提供有價(jià)值的、可行性較強(qiáng)的工作措施。

  5、及時(shí)編制、報(bào)送各種報(bào)表,并確保數(shù)字準(zhǔn)確。

  二、結(jié)合支行實(shí)際情況合理調(diào)度資金,做好資金計(jì)劃工作,力爭提高資產(chǎn)收益率。

  受客觀因素影響,我行利息收入規(guī)模已出現(xiàn)縮水,近期內(nèi)要進(jìn)一步擴(kuò)大我行的盈利規(guī)模,勢必從增加上存收入著手,我擬從以下兩點(diǎn)抓起,做好資金計(jì)劃、調(diào)度工作。

  1、準(zhǔn)確預(yù)測存款增長趨勢并結(jié)合信貸資金收回發(fā)放時(shí)間序列,合理搭配存款期限,充分實(shí)現(xiàn)上存資金收益化,增加往來利息收入,協(xié)助支行進(jìn)一步擴(kuò)大盈利規(guī)模。

  2、合理確定各單位庫存,完善現(xiàn)金調(diào)撥方式,努力降低低收益資金占有量。

  三、加大培訓(xùn)、強(qiáng)化監(jiān)管、實(shí)行崗位輪換,提高會計(jì)工作質(zhì)量。

  1、加強(qiáng)培訓(xùn)力度。一是有計(jì)劃的把財(cái)務(wù)制度、結(jié)算制度、票據(jù)法、綜合應(yīng)用系統(tǒng)知識等對監(jiān)管員和坐班主任進(jìn)行系統(tǒng)的培訓(xùn),進(jìn)一步提高監(jiān)管崗位人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。二是定期對重點(diǎn)崗位(如滯后復(fù)核)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn),以點(diǎn)帶面,逐步提高一線員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)。

  2、強(qiáng)化監(jiān)管,提高監(jiān)管工作質(zhì)量。一是實(shí)行監(jiān)管員包干制度,將監(jiān)管員業(yè)績考評與包干分理處會計(jì)工作質(zhì)量掛鉤。二是重視坐班主任的監(jiān)管作用,突出對坐班主任職責(zé)履行情況的檢查。三是結(jié)合常規(guī)監(jiān)管對重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行專項(xiàng)監(jiān)管。四是實(shí)行定期回頭望,換人對監(jiān)管員監(jiān)管情況及基層單位整改情況進(jìn)行檢查,提高監(jiān)管質(zhì)量。五是實(shí)行獎優(yōu)罰劣,結(jié)合我行業(yè)務(wù)量考核制定會計(jì)標(biāo)準(zhǔn)差錯率,對超過正常差錯率的單位進(jìn)行處罰,對無差錯率的單位給予獎勵。

  3、加強(qiáng)崗位輪換工作。一是定期實(shí)行坐班主任輪崗檢查,使坐班主任通過在對調(diào)單位的工作和檢查,相互學(xué)習(xí),逐步提高本單位的會計(jì)管理和工作水平。二是定期推行柜員崗位輪換,有意識的培養(yǎng)綜合型柜員,為我行下一步全面推行綜合柜員制打好基礎(chǔ)。

  四、細(xì)化分工,確保各項(xiàng)工作有序開展。

  計(jì)財(cái)部既擔(dān)負(fù)財(cái)務(wù)、計(jì)劃、統(tǒng)計(jì)等工作,為支行經(jīng)營決策提供必要信息,又負(fù)責(zé)會計(jì)監(jiān)管、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)維護(hù)、及清算中心等工作,對基層負(fù)有指導(dǎo)的責(zé)任和服務(wù)的義務(wù),是與支行和基層聯(lián)系最為緊密的部門,每項(xiàng)工作也都與支行的業(yè)務(wù)經(jīng)營息息相關(guān)。我將根據(jù)計(jì)財(cái)部的人員狀況,合理分工,責(zé)任到人,不相容崗位做到相互制約,員工之間能夠相互協(xié)調(diào)、互相配合,確保各項(xiàng)工作順利完成。

  以上是我對做好計(jì)財(cái)部工作的一些淺顯見解,不足之處,敬請批評指正。

理財(cái)經(jīng)理競聘演講稿范文4

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo),評委,×主任:

  大家好!我是來自##支行的##,非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競聘,首先,請?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。我今年28歲,20xx年畢業(yè)于xx省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計(jì)專業(yè),畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。

  后轉(zhuǎn)至xx區(qū)移動公司擔(dān)任客戶經(jīng)理。今年3月份回到交行春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。

  這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

  一、首先我對銀行理財(cái)工作非常感興趣,同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人,我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值,并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過06年底開始的股市牛市以來,客戶對個(gè)人理財(cái)方面開始有很大的需求,但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識的匱乏,這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo),來實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。

  在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí),樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放,來吸引更多的客戶?/p>

  二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理,在此期間,積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷,使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信,在自己努力和多方面的支持下,我能出色的做好這項(xiàng)工作。

  三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷,接觸的客戶層面較多,能夠了解各類客戶的需求,根據(jù)不同類型的客戶,而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么,我們就要給他什么。

  讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。如果這次能夠競聘成功,我將從以下幾個(gè)方面來加強(qiáng)

  1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識的學(xué)習(xí)。

  這是關(guān)鍵,不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品,得不到客戶的信服,任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的`開發(fā)。

  其次是營銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù),我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,為我行創(chuàng)造效益。

  我們每天都會面對許多形形色色的客戶,要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流,洞察客戶的想法,為其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握,為客戶提供合理建議。

  這種營銷,既立足當(dāng)前,更著眼于未來。善待客戶,就是善待自己;提升客戶價(jià)值,就是提升自我價(jià)值。

  2、目前,銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主,什么在市場上賣得火,我們就一擁而上都賣這個(gè),而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng),比如在去年的基金銷售中,個(gè)別行就存在這種情況。

  針對這種情況,我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段,由對客戶的深入了解開始,然后針對每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力,量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段,讓其獲得更大的收益,從而提升客戶對我個(gè)人,進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。

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